L’aumento dei tassi di interesse aggrava la crisi.

Di Matthias Bernhardsson // Articolo in Offensiv

Il deterioramento dell’economia svedese, la continua crisi del costo della vita e gli ampi disavanzi di comuni e regioni. Allo stesso tempo, le grandi banche e le grandi società stanno realizzando profitti record sugli stessi aumenti dei tassi di interesse che rendono sempre più difficile per i lavoratori pagare le bollette.

Le previsioni per l’economia svedese sono state pubblicate. L’Economic Institute ora prevede che il PIL (prodotto interno lordo) della Svezia diminuirà dello 0,9% quest’anno, 0,5 punti percentuali in meno rispetto alle previsioni precedenti.
Stimano inoltre che l’inflazione scenderà all’8,7% quest’anno, una cupa conferma degli avvertimenti di Offensiv su quanto gli aumenti dei tassi di interesse saranno inefficaci nella lotta all’inflazione. Al contrario, abbiamo visto peggiorare la crisi del costo della vita e peggiorare la crisi. Né l’aumento dei tassi di interesse ha fermato il crollo della corona, che di per sé aggrava l’inflazione.
Gli economisti di Länsförsäkringar scrivono nella loro ultima analisi di mercato che:
“Nonostante la debolezza dell’economia, l’inflazione continua a deludere. È sufficiente che l’inflazione core sia scesa, ma sta avvenendo a un ritmo molto lento. A giugno, l’inflazione core svedese (esclusi i prezzi dell’energia) è stata registrata all’8,1 per cento, che è dolorosamente alto. Pertanto, la pressione inflazionistica svedese è molto più alta che nell’Eurozona.Per la Riksbank, ciò significa che il tasso di interesse deve essere ulteriormente aumentato.La nostra valutazione è che il tasso di interesse sarà aumentato di altri 0,25 punti percentuali in Settembre con alto rischio di un eventuale aumento a novembre”.

Ma due nuovi aumenti dei tassi di interesse Rischia di spingere ulteriormente l’inflazione. Gli aumenti dei prezzi e degli affitti per i giganti alimentari e le società immobiliari dopo il primo aumento dei tassi lo hanno già dimostrato sotto forma di profitti record. Tuttavia, la crisi delle famiglie e del welfare accelererà. Molti prestiti a tasso fisso scadono questo autunno e devono essere rinegoziati sulla scia di nuovi shock sui tassi di interesse.
I consumi delle famiglie sono diminuiti per quattro trimestri consecutivi, uno sviluppo che dovrebbe continuare e rafforzarsi leggermente nel corso dell’anno, secondo le proiezioni del ministero delle Finanze. Con un tasso di interesse principale del 3,75%, la maggior parte dei mutui è ora al 5,75%.
“Penso che stiamo iniziando ad avvicinarci al top in termini di quanto possiamo gestire. Non credo che possiamo gestire molti altri aumenti prima di ottenere ulteriori forti riduzioni dei prezzi delle case. Questo è un atto di bilanciamento molto difficile per la Riksbank – come frenare l’inflazione Senza schiacciare completamente il mercato immobiliare e in effetti l’intero mercato immobiliare, dopotutto, questo vale per l’intero mercato immobiliare commerciale, dice ad Affärsvärlden Robert Puigi, capo economista di SBAB.

Nel secondo quarto è caduto Gli investimenti immobiliari sono aumentati del 67%, secondo la società finanziaria MSCI. Le proiezioni dell’Autorità per gli alloggi indicano che il numero di nuovi alloggi scenderà da 71.000 nell’anno di punta del 2021 a circa 27.000 nel 2023 e solo 21.500 nel 2024.
Il numero di fallimenti è aumentato tra gennaio e luglio di quest’anno del 43% nella vendita al dettaglio, del 52% in hotel e ristoranti, del 36% nell’edilizia e del 13% nei taxi.
L’aumento dei tassi di interesse ha acuito la crisi di comuni e regioni. SKR (Comuni e regioni svedesi) calcola che il deficit nei comuni e nelle regioni aumenterà a 28 miliardi di corone svedesi entro il prossimo anno se non si interviene. Sovvenzioni governative invariate con valori erosi in termini reali, minori entrate fiscali, raddoppio dei costi pensionistici, aumento dei costi degli interessi e aumento dei prezzi per tutto costituiscono, secondo SKR, un “cocktail tossico”.
Allo stesso tempo, il governo blu e marrone ha respinto tutte le domande sulla revisione dei sussidi governativi dicendo che avrebbe “sparato l’inflazione”.

In realtà lo è Tassi di interesse elevati, corone deboli e profitti record per le grandi banche stanno alimentando l’inflazione. Nello stesso momento in cui lo shock dei tassi di interesse colpisce lo stato sociale e gli affittuari e i mutui, le grandi banche stanno ingrassando. Il solo gap di interesse, la differenza tra i tassi sui prestiti e sui depositi, dà alle banche un profitto combinato di diverse centinaia di milioni di corone al giorno.
Il reddito netto da interessi delle banche (ciò che la banca guadagna dalla differenza tra tassi sui depositi e sui prestiti) per il secondo trimestre è sbalorditivo: Handelsbanken 11,7 miliardi di SEK (aumento del 40%), Swedbank 12,8 miliardi di SEK (aumento dell’80%), 11,9 miliardi di SEB SEK (aumento del 50 per cento) e Nordea vicina ai 21 miliardi (aumento del 40 per cento).
“Se dividi gli interessi attivi delle grandi banche per il trimestre, sarebbero circa 21 milioni di corone svedesi l’ora”, scrive Melker Rundin su Dagens Ekonomi.
Diversi paesi europei hanno risposto imponendo speciali tasse una tantum sui profitti bancari standard. Ma la misura più radicale della Svezia finora è stata il ministro delle Finanze Elisabeth Svantesson (M), che per telefono ha invitato le banche ad “assumersi la responsabilità in tempi difficili mentre l’inflazione sale”.

Quando ho chiesto a ETC Magazine I partiti su come vedono la nuova tassa bancaria, non hanno nemmeno ricevuto una risposta positiva dal partito di sinistra:
– Jan Gustafsson ha risposto che oggi c’è davvero una tassa bancaria speciale, che il Partito della Sinistra ha contribuito a pagare.
L’attuale tassa bancaria ha un’aliquota dello 0,07% sulle passività bancarie e genera un misero 5-6 miliardi di SEK di entrate. Eccessivo rispetto all’aliquota italiana del 40 per cento sugli utili.
Ciò che invece il Partito della Sinistra sta spingendo è dare alla banca statale SBAB il compito di abbassare i tassi ipotecari abbassando i suoi requisiti di rendimento dal dieci al cinque per cento, oltre al prezzo dei titoli di stato. È una proposta molto debole.
Perché la sinistra dovrebbe permettere alle grandi banche di trarre profitto dalla crisi dell’inflazione? È tempo di chiedere ciò che serve: la nazionalizzazione delle banche.
Con una proprietà altamente concentrata di banche e grandi società, le divisioni in Svezia sono tra le più estreme al mondo e la crisi di cui è responsabile questa cricca colpisce la società più che mai.

Socialista alternativo e offensivo dice:
• Aumentare il mantenimento dei figli, le pensioni, l’assegno di sussistenza e le prestazioni di previdenza sociale – Pagare il mantenimento dei figli extra questo autunno.
• Abolizione dell’imposta sul valore aggiunto sui prodotti alimentari – per un’immediata riduzione del 12% dei prezzi dei prodotti alimentari.
• Con il controllo dei prezzi da parte del governo. Le imprese che non aderiscono al controllo dei prezzi dovrebbero essere nazionalizzate e sottoposte a controllo democratico: produttori e commercianti di alimenti, società elettriche e società immobiliari.
• Recupero immediato di tutte le donazioni fiscali fatte a società ricche e quotate.
• Aumentare l’imposta sulle plusvalenze e ripristinare le imposte sulle successioni e sulle donazioni. Nuova imposta sulla proprietà e sicurezza più aumento delle imposte sulle società.
• Stop ai tagli a Comuni e Regioni. I bisogni dovrebbero governare – aumentare e regolare le sovvenzioni statali.
• Combattere la recessione con un massiccio programma governativo per l’occupazione, il welfare, la casa e il cambiamento climatico.
• Banche statali e grandi aziende sotto controllo democratico e governo del personale – per un’economia pianificata democraticamente, basata sui bisogni e in sintonia con la natura.

Imparentato