Ecco come traggono vantaggio le app criminali come Revolut e Wise
Aggiornato il 21.09 | Inserito il 21.08
È facile da usare e consente di inviare denaro all'estero con pochi tocchi sullo schermo.
Le nuove app bancarie sono diventate rapidamente molto popolari tra le bande.
– Se c'è una piccola lacuna da qualche parte, i criminali la sfruttano, dice Lotta Moritzson del Centro nazionale antifrode della polizia.
Drink a Tokyo, pane imburrato a Copenhagen e trampolino per i bambini. Nel loro marketing, le nuove app bancarie descrivono come consentono una vita spensierata in cui tutto, dagli acquisti d'impulso ai risparmi e alle transazioni internazionali, può essere gestito in pochi istanti.
Influencer e altre celebrità hanno spesso pubblicizzato soluzioni bancarie.
Ma i nuovi arrivati alla moda hanno suscitato anche l’interesse dei criminali. Secondo le informazioni di Aftonbladet, le app principali identificate dalla polizia sono due: Revolut e Wise. Entrambi compaiono in un gran numero di inchieste preliminari legate a reti diverse.
– Le persone in questo ambiente sono sempre alla ricerca di nuovi modi per coprire le proprie tracce e riciclare il denaro proveniente da attività criminali, afferma Lotta Moritzon, coordinatrice del Centro nazionale antifrode della polizia.
Aveva 19 carte rivoluzione
Nell'indagine condotta contro un membro della rete criminale, che la polizia sospetta sia collegato tra l'altro alla rete Södertälje, risulta che l'uomo possedeva un totale di 19 diverse carte Revolut.
L'uomo ha utilizzato Revolut per gestire il denaro proveniente dalla vendita di farmaci, ha detto il pubblico ministero. Tuttavia, lo stesso sospettato ha affermato di aver utilizzato le carte per effettuare acquisti online.
– L'intervistatore ha detto: – La carta Revolut è utile perché è un modo semplice e conveniente per pagare.
L'indagine sull'omicidio della madre del leader della banda Ismail Abdou mostra anche quante delle persone ora condannate utilizzassero Revolut. La polizia è riuscita tra l'altro a scoprire come uno degli assistenti ha effettuato i pagamenti tramite l'app quando ha prenotato un Airbnb per il presunto assassino.
Dall'indagine risulta anche che molte delle persone coinvolte si scambiavano denaro tramite lo stesso servizio.
Non hai la stessa esperienza
Secondo Lotta Mouritzon, ci sono molti indicatori che le nuove applicazioni non dispongono di sistemi che funzionino così bene per individuare il riciclaggio di denaro come le banche tradizionali.
Il rischio assunto dalle banche è assolutamente centrale in questo contesto. Secondo lei, devono osservare i modelli di come viene spostato il denaro ed essere in grado di individuare i segnali che indicano se una transazione fa parte di un piano criminale.
– Le banche normali ci lavorano da molto tempo. È normale che i nuovi giocatori non abbiano la stessa esperienza.
“Importante per la prevenzione della criminalità”
Aftonbladet ha cercato rappresentanti per Revolut e Wise. Dalla prima domanda menzionata, nessuno è mai tornato. L'ufficio stampa di Wise ha rifiutato un'intervista ma ha inviato il seguente commento scritto:
“Prevenire e combattere la criminalità finanziaria e garantire la sicurezza dei nostri utenti e della nostra piattaforma è estremamente importante per Wise.”
“Quando scopriamo che il nostro servizio potrebbe essere oggetto di un abuso, adottiamo misure immediate. Indaghiamo su ciò che è accaduto e, se opportuno, segnaliamo questi casi anche alle autorità autorizzate come parte della nostra più ampia rete di rilevamento e prevenzione dei crimini finanziari.
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