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Data di pubblicazione: 13-12-2023 08:34

STOCCOLMA 20.06.2016 Autorità di vigilanza finanziaria a Brunnsgatan Foto: Tomas Oneborg / SvD / TT / Codice: 30142 ** OUT DN, Dagens Industri (anche archivio) **

L’Autorità di vigilanza finanziaria (FI) ha preso in considerazione la revoca della licenza di Aros Kapital a causa di una serie di violazioni, la prima delle quali è stata ritenuta grave. Ma la FI ha deciso di dare un avvertimento ad Aros Kapital e una sanzione di 45 milioni di corone svedesi.

La FI ha indagato se Aros Kapital avesse rispettato le regole in diversi settori. Tra le altre questioni, riguardava la gestione del rischio di credito di Aro, il lavoro antiriciclaggio della società e il modo in cui la società rispettava le normative relative alla governance, alla gestione e al controllo del rischio. L’indagine FI mostra che vi erano carenze in tutti i settori esaminati.

– Aros non ha rispettato le regole in diverse aree chiave e, tra le altre cose, la società non ha condotto adeguate valutazioni dei rischi per i propri clienti e adottato misure inadeguate di sensibilizzazione dei clienti. Ciò significava che i rischi percepiti erano elevati perché l’azienda poteva essere utilizzata dai criminali per riciclare denaro. Eric Legonram, responsabile legale della FCA, afferma che si tratta di violazioni gravi.

“Il riciclaggio di denaro è un reato e significa che le aziende vengono utilizzate per mettere profitti illeciti a disposizione dei criminali. Attraverso i clienti con i quali Aros ha stabilito rapporti commerciali e attraverso i prodotti offerti dalla società, è aumentato il rischio che Aros venga utilizzato per denaro Nella nostra indagine abbiamo individuato, tra l’altro, carenze nella valutazione complessiva del rischio dell’azienda e nella valutazione del rischio del cliente, nonché nelle misure di sensibilizzazione dei clienti dell’azienda», ha scritto l’autorità di vigilanza finanziaria nel comunicato stampa.

Difetti frequenti

FI sottolinea inoltre ripetute carenze nei documenti di risoluzione relativi ai controlli di solvibilità di Aro, per cui la società non è stata in grado di valutare la capacità di rimborso per validi motivi. Pertanto, i controlli del credito della società erano insufficienti e contravvenivano alle norme applicabili.

Secondo FI, Aros non ha nemmeno seguito le regole relative al calcolo, ad esempio, dei rischi di credito e dei rischi relativi a grandi esposizioni, nonché alle carenze nella governance aziendale, nella gestione e nel controllo del rischio.

“Aro è cresciuta rapidamente ma mancava di un quadro adeguato su come gestire i rischi ad essa associati. Pertanto il consiglio di amministrazione della società non ha adottato misure adeguate quando sono stati scoperti carenze e rischi nell’attività. Inoltre, le funzioni di controllo di Aro non avevano sufficiente risorse e non erano indipendenti nei modi richiesti dal regolamento”, ha scritto la FI.

Secondo FI, il numero totale di violazioni è elevato.

“Riteniamo che molti di loro siano in gravi condizioni. Abbiamo preso in considerazione la revoca del permesso, ma riteniamo che Aros abbia apportato modifiche diffuse alle sue operazioni per far fronte alle sue carenze. Pertanto, abbiamo deciso di dare ad Aros un avvertimento e una multa di SEK 45 milioni”, ha scritto FI.